Analizo tu situación real —ingresos, gastos, deudas, objetivos— antes de proponer nada.
No cobro comisiones de bancos ni aseguradoras: solo trabajo para ti.
Te explico cada decisión con palabras normales para que entiendas qué firmas y por qué.
Entrego un plan financiero por escrito, con hitos y revisiones periódicas para ajustar el rumbo.
Presto servicios de planificación financiera personal y empresarial: análisis de ingresos y gastos, control de deuda, planificación de objetivos vitales, tesorería para pymes y preparación de expedientes bancarios. No presto asesoramiento de inversión sobre instrumentos financieros concretos —esa actividad está reservada por MiFID II a entidades reguladas (EAF, agencias de valores, entidades de crédito).
No. La recomendación personalizada de productos de inversión es una actividad reservada en España a Empresas de Asesoramiento Financiero (EAF) inscritas en CNMV, agencias y sociedades de valores, y entidades de crédito habilitadas. Si necesitas ese servicio, te derivo a un profesional habilitado.
Cobro por honorarios directamente al cliente, en modalidad de servicio puntual o cuota mensual según el tipo de acompañamiento. No percibo comisiones de bancos, aseguradoras ni gestoras de fondos. La independencia se sostiene solo si el pago viene de una única dirección: la tuya.
Con ambos. En particulares trabajo economía familiar, planificación de objetivos vitales, hipotecas y jubilación. En pymes y autónomos, control de tesorería, análisis de rentabilidad, negociación bancaria y planificación financiera de la actividad.
Es una reunión inicial de diagnóstico —presencial en Madrid o por videollamada—, sin coste ni compromiso, donde entiendo tu situación y valoramos si puedo ayudarte. Si encaja, te paso presupuesto por escrito con alcance, plazo y honorarios cerrados.
